Inteligência patrimonial para famílias que decidem com clareza.
O Legado é uma plataforma de inteligência patrimonial que reúne, em uma fotografia única, tudo o que uma família possui e deve: contas bancárias, investimentos, imóveis, participações em empresas, dívidas e os documentos que sustentam cada número. Cada valor exibido traz a fonte e a data de competência — não há número sem origem.
O Legado foi pensado para famílias empreendedoras que acumulam patrimônio em mais de uma estrutura — pessoa física, holdings, empresas — e que perderam a visão do todo ao espalhar informações entre planilhas, pastas de e-mail e conversas no WhatsApp. É para quem quer entender a própria liquidez imediata, acompanhar a rentabilidade real de cada posição frente a indicadores de mercado, simular cenários de compra, amortização de dívida e aporte, e manter a documentação que comprova cada registro — com o olho na sucessão.
Não é para quem procura recomendação de investimento: o Legado descreve o patrimônio que você cadastra, não diz o que comprar ou vender.
A fotografia consolidada é a base. Sobre ela, avaliações imutáveis formam um histórico que não pode ser reescrito — a cada atualização, uma nova avaliação é gerada, preservando a anterior. O motor de insights aponta pendências reais: reserva de emergência insuficiente, concentração em uma classe, dívida cara frente ao retorno dos ativos, documento vencido, vencimento de parcela próximo.
Um assistente de inteligência artificial responde a perguntas sobre os próprios dados da família, sempre citando a fonte de cada número e recusando qualquer recomendação de investimento ou parecer fiscal, jurídico ou sucessório. O Cofre guarda matrículas, contratos, apólices e extratos vinculados aos registros correspondentes, com acesso por endereço temporário de curta duração.
O Legado é desenvolvido pela C. C. Cortez Group New Air Education, Mentoria e Produtos Digitais Ltda., inscrita no CNPJ sob o número 60.994.700/0001-70, com sede em Av. Eng. Luiz Carlos Berrini, 1681, conj. 111 e 112, anexo 2190 — Cidade Monções, São Paulo/SP, CEP 04571-011. A empresa é a responsável pelo tratamento dos dados que você cadastra e pela guarda da documentação que você envia.
O serviço está em desenvolvimento contínuo, em fase de validação com famílias convidadas. Funcionalidades podem ser alteradas conforme aprendemos com quem usa.
O Legado não recomenda investimentos, não guarda o seu dinheiro, não emite parecer contábil, jurídico ou tributário e não substitui documentos oficiais. É uma ferramenta de organização e apoio à decisão. As decisões patrimoniais continuam sendo suas — e exigem, quando relevantes, profissional habilitado.